最新调查揭露，全球资产规模最大的中国工商银行伦敦分行，长期充当北京地缘战略融资枢纽，屡踩洗钱防制红线，更常态性为普京亲信、涉贪独裁政权关联等企业提供金援。

国际调查记者联盟（ICIJ）报导，中国工商银行（ICBC）伦敦分行位于英国伦敦的金融区核心地带，也是工银位于海外的重镇，历经过去30年发展，旗下资产已达数百亿美元，并随着中国在世界舞台上崛起而迅速扩张。

国际调查记者联盟携手23家媒体，共同分析工银2005年至2024年间、多达480万份机密文件，揭露工银内部运作与决策机制的神秘面纱。

这项名为“中国资本”（China Capital）的跨境调查发现，工银北京总行多次直接下令，要求海外行员配合北京当局执行政治任务，例如巩固同盟关系、收购天然资源并掌控全球基础建设。

工银伦敦分行常态性为资金流向不透明、企业股权结构模糊的公司提供融资，并将这些交易包装成支援“一带一路”倡议或“中国制造2025”等国家优先政策。一名防制洗钱专员2019年在一分内部备忘录中写道：“行内几乎毫无意愿终止这些涉及高金融犯罪风险的业务。”

在西方各国金融机构全面对莫斯科祭出制裁之际，工银却反其道而行。2024年，美英两国为切断俄罗斯军费来源，宣布禁止进口俄罗斯镍金属，但文件显示，当时工银伦敦分行与其他海外分行仍持续研议向俄罗斯总统普京亲信掌控的矿业巨头，提供人民币贷款与其他金融服务，以确保中国电动车及电池供应链的原料供应。

俄国全面入侵乌克兰后，工银是少数大幅扩大对俄业务的外资银行之一。基辅经济学院（Kyiv School of Economics）分析，工银2022至2023年间在俄罗斯的总营收暴增1倍以上，2024年获利约达3.7亿美元。

华府智库“欧洲政策分析中心”（CEPA）副总裁华克（Christopher Walker）受访时直言，中国的银行虽提供“全球各地渴望获得”的资金，却将传统银行标准、透明度与究责机制抛诸脑后，更夹带监控、审查与“菁英俘虏”（elite capture）等腐蚀性效应。

尽管工银在美、加与卢森堡等多国屡遭监管机关以防制金融犯罪的法规缺失为由开罚，全球十多国监管部门也曾示警，但中国驻赞比亚使馆回应时仍声称海外融资严格遵循市场与国际规范，绝不谋求政治利益；中国政府透过发言人驳斥有关“放款不透明”的“虚假说法”。

工银是中国自称为商业银行的4大国有控股金融机构中，规模最大的一家，但这4家机构同时也身负双重任务，既要追求利润最大化，又要服务党国的经济利益。

工银一直是中国全球扩张战略的重要力量，截至去年底，已在49个国家与地区设立410个子公司与分行，目前资产规模已突破8兆美元，稳居全球资产总额最大的银行。